BlackRock, als weltweit größter Vermögensverwalter, kontrolliert einen erheblichen Teil der globalen Finanzressourcen durch eine spezielle künstliche Intelligenz, Aladdin. Es wird geschätzt, dass der Gesamtwert der von Aladdin kontrollierten Vermögenswerte rund 25 bis 30 Billionen US-Dollar beträgt, was einem BIP von mehr als 29 Billionen US-Dollar in den Vereinigten Staaten und einem BIP von 18 Billionen US-Dollar in der Europäischen Union entspricht.
Aladdin ist nicht nur ein einfacher Algorithmus; Dieses System betrifft die Federal Reserve Bank der Vereinigten Staaten sowie fast alle großen Banken und Investmentfonds an der Wall Street. Basierend auf den Informationen wird prognostiziert, dass Aladdin bis 2025 etwa die Hälfte aller börsengehandelten ETFs verwalten und 17 % des globalen Anleihemarktes und etwa 10 % des Aktienmarktes kontrollieren wird.
Digitales Portfoliomanagement
Larry Fink, der Gründer von BlackRock, plant, das Potenzial von Aladdin zu maximieren. Finks Vision ist es, dass künstliche Intelligenz Vermögenswerte am Anleihenmarkt, Preisbewegungen und Risikofaktoren verwaltet. Im Jahr 2017 startete BlackRock heimlich das Monarch-Projekt, bei dem es menschliche Portfoliomanager entließ, damit Aladdin die volle Kontrolle über die Portfolios übernehmen konnte.
Den Daten zufolge werden inzwischen mehr als 70 % des US-Aktienhandels von Robotern gesteuert, darunter auch Aladdin. Diese strenge Kontrolle ermöglicht es Ihnen, Marktbewegungen schnell und effizient zu verfolgen und gleichzeitig die Möglichkeit menschlicher Fehler zu minimieren.
Integrieren Sie strategische Daten
Im Rahmen der Strategie von Fink erwarb BlackRock im Jahr 2019 ein Unternehmen namens eFront, das Private-Equity- und Immobiliendaten in die Datenbank von Aladdin einbrachte. Diese Informationen helfen BlackRock auch, aktiv am Wohnimmobilienmarkt teilzunehmen und Einfamilienhäuser zu einem höheren Preis als ihre Konkurrenten zu kaufen und damit über die Möglichkeiten normaler Käufer hinauszugehen.
Die wachsende Präsenz von BlackRock auf dem Wohnimmobilienmarkt gibt Anlass zur Sorge über die Zukunft des Immobilienmarktes, da der Finanzriese den Markt mit kostengünstigen, nahezu unbegrenzten Finanzierungsmöglichkeiten leicht dominieren kann.
Der Einfluss von BlackRock auf die globale Welt
Der Einfluss von BlackRock beschränkt sich nicht nur auf die Vereinigten Staaten, sondern ist auch weltweit zu spüren. Die Vermögensverwaltungsstrategie des Unternehmens verändert die globale Anlagelandschaft und könnte zu einer zunehmend besorgniserregenden Verschiebung unter den Anlegern führen. Die Leistungsfähigkeit der künstlichen Intelligenz trägt dazu bei, dass BlackRock einen erheblichen Einfluss auf Markttrends hat und damit neue Herausforderungen für andere Wettbewerber darstellt.
Der Einsatz von KI-Systemen im Finanzsektor kann viele Vorteile mit sich bringen, erfordert aber gleichzeitig ein verantwortungsvolles Management. Das Ausmaß, in dem menschliche Eingriffe die Marktdynamik und Risikofaktoren beeinflussen, muss kontinuierlich überwacht werden. Die Auswirkungen der Strategien von BlackRock könnten weitreichende Diskurse über die Zukunft des Finanzsektors und seiner Regulierung auslösen.
Herausforderungen und Chancen
Mit der Rolle der künstlichen Intelligenz rückt auch die Zukunft der Finanzmärkte zunehmend in Frage. Die Praxis von BlackRock kann als Modell dienen, wirft aber eine Reihe von Fragen über die Folgen auf, die die Konzentration solch riesiger finanzieller Ressourcen für die Weltwirtschaft haben könnte. Natürlich kann jeder übermäßige Einfluss nicht nur die Akteure des Finanzsektors, sondern auch die Verbraucher betreffen, was ernsthafte ethische Dilemmata aufwirft. Die langfristigen Auswirkungen der Strategie von BlackRock verdienen besondere Aufmerksamkeit, nicht nur von den Investoren, sondern von allen Beteiligten.
Übersetzt und bearbeitet Alex Kada